При попытке провести операцию по переводу средств ее временно блокируют. После этого сотрудник банка связывается с клиентом, чтобы уточнить детали, сообщает РИА «Новости». У гражданина запрашивают полные данные получателя, степень родства и возможные цели расходования средств.
Ранее в Центробанке отметили, что усиленный анализ транзакций – вынужденная мера, которая нацелена на обеспечение защиты россиян от мошенников. Подозрительные операции приостанавливают, чтобы минимизировать денежные потери.
Напомним, что в минувшем году ЦБ РФ обновил перечень таких операций. В него включили переводы средств на счета с историей мошенничества; наличие уголовного дела против получателя; сигналы от операторов связи; отправка денег на ранее скомпрометированные счета; нетипичные для клиента параметры транзакции; использование устройства из базы ЦБ с признаками взлома.
Кроме этого, с 1 января 2026 года в перечень добавят еще два параметра: смена номера для доступа в онлайн-банкинг и крупные переводы через СБП самому себе.