В прошлом номере мы писали о весьма предприимчивых волгоградцах, организовавших группу взаимопомощи «Витязи». Открыв по всей России офисы, они выманили у народа 400 млн рублей. Мошенниками сейчас занимаются правоохранительные органы. Но на этом ничего не заканчивается. По мнению специалистов, финансовые пирамиды не исчезают – они просто слегка видоизменяются.
На днях корреспондент «МК-В» вместе с юристом провели собственное расследование, совместно посетив финансовую компанию «ДревПром». В рекламных постерах компании значилось, что «с клиентом оформляется заявление, заключается договор, после чего клиент вносит единоразовый платеж в размере от 20 до 40% от основной суммы кредита, далее ваши действия заканчиваются. Наша компания финансирует весь ваш кредит до полного его погашения». Юрист и корреспондент "МК-В" решили представителям этой сомнительной компании рассказать историю о том, что взяли 500 тысяч, и вот, не можем вернуть, а тут услышали, что с этой проблемой отлично справляется «ДревПром», и пришли.
Дело не в доброте
К нам вышел молодой человек. Задав вполне грамотные вопросы, как то, на физическое лицо или на юридическое мы брали кредит, давно ли мы его брали, что за сумма, он вдруг сообщил, что «конкретно этими вещами не занимается, просто сейчас девочка-специалист отошла». А сам он строитель, правда, тоже попал в кредитную яму, поскольку брал на год 350 тысяч рублей.
– У вас 500 тысяч. Условия таковы – вы обязаны заплатить первый платеж в банке. Принести об этом квитанцию. И если застрахован кредит – от стоимости 25% отдаете. Платите 125 тысяч сразу, и все, – начал он, по-хозяйски расположившись за столом.
Юрист, войдя в роль, изумился: дескать, мир, оказывается, не без добрых людей. На что получил ответ:
– Да дело не в доброте. Люди просто делают деньги на других деньгах. По сути, вся эта организация работает по другому принципу – привлекаются деньги, часть из них уходит на кредитование микрофинансовых организаций, например, «Быстроденьги», «Миг-деньги» и вкладываются в какие-то инвестиционные проекты.
Далее наш весьма проинформированный «строитель» дал почитать свой договор и, без причины откровенничая, сообщил, что создатели «Древпрома» – его друзья, а он сам просто «пошел, взял кредит и просто им его продал».
На наш вопрос о гарантиях, не лопнет ли как мыльный пузырь компания, когда получит деньги, собеседник ответил:
– Честно? Если бы я тут работал, то вешал бы лапшу на уши, что гарантий миллион. Но вот договор перед вами, по большому счету, вот они, все гарантии. С юридической точки зрения, договор так себе. В договоре написано: вы нам даете деньги, а мы за вас платим. Если мы за вас не платим, то извините.
– Но деньги возвращаются потом, если не платит кредит ваша компания?
– Нет, 10% – максимум. Но лично я для себя считал, что если компания хотя бы три раза проплатит, то, как минимум, я уже ничего не потерял. 90% вероятности того, что мой и ваш кредит закроется. Это все только открылось. Аналитики дают этой фирме пять лет.
– Вы узнавали?
– Конечно, не хочется отдать сто тысяч рублей кому-то, а потом прийти и платить еще и сумму кредита (похоже, «строитель» начал заговариваться – или забыл, что это его друзья открыли организацию?). То есть фирме дают пять лет. Если даже что-то там проанализировать и в два раза уменьшить этот срок, то получается два с половиной года. Год, в любом случае, будет существовать при любом раскладе. Гасятся кредиты, как правило, досрочно. Я звонил друзьям в Тольятти, в Казань. Ну слишком заманчиво! Народ обмораживается – может быть, подушка безопасности у них такая серьезная, берут по миллиону, по два – и просто сдают их, и за них выплачивают. Пока выплачивают.
Как-то вскользь наш собеседник заметил: некоторые банки пишут в кредитном договоре, что кредит не имеют права погашать третьи лица и что якобы деньги по этой причине не зачисляют. Так что обозначился еще один подводный камень. В процессе беседы весьма информированный «строитель» сообщил нам, что организация находится в Волгограде около месяца. И что на нашем месте он не переживал бы за свой кредит, а смело вверил бы его «ДревПрому».
– Риск есть всегда – такая страна, завтра дефолт бахнет, и все. Но эта организация явно не «МММ» и не русские «Витязи», я их знаю, город-то маленький. У них в договоре точно написано – вы приносите деньги, но никто ни за что не отвечает. Человек предупрежден, что может потерять все. Здесь немножко другое. Здесь юрлицо уже конкретное есть и ответственность предусмотрена. По телевизору показывают репортажи про «ДревПром». Тоже самому страшно. Но не могут прикопаться. Прокуратура ковыряет, ковыряет – ну нет состава преступления, нет признаков пирамиды. Да, деньги собираются, да они куда-то вкладываются. Все.
Пока рак не свистнет
Действительно, все. А потом «строитель» уехал на своем новеньком «Мерседесе» – наверное, на стройку. Вполне очевидно, что это был «свой человек в команде», на что указывали многочисленные оговорки. Корреспондент «МК-В» связался с представителями областных прокуратуры и ГУ МВД. Нам сообщили, что им финансовая компания «ДревПром» не знакома и жалоб на эту контору от жителей не поступало.
Тем не менее на официальном сайте прокуратуры города Стерлитамака Республики Башкортостан буквально на днях появилась информация: «Прокуратура города предостерегла руководство ООО «ДревПром» о недопустимости нарушения закона». Кстати, корни самой компании ведут в эту республику, но филиалы расположены во многих регионах, в том числе и в России. Ничего не напоминает?.. В Стерлитамаке тревогу забили банки, местные правоохранительные органы организовали проверку деятельности ООО «ДревПром». В итоге по данному факту руководителю общества было объявлено предостережение о недопустимости нарушения федерального законодательства и возможности наступления уголовной ответственности, прокуратура также оставила деятельность общества на своем контроле.
И еще одна очень интересная деталь. В начале года в СМИ появилась информация, касающаяся некого Евгения Сундукова. В частности, в «Коммерсанте» (Уфа) № 17 от 31.01.2013 в статье, рассказывающей о сотруднике отдела по противодействию коррупции МВД, которого заподозрили в вымогательстве, говорится следующее: «По версии следствия, полицейский занимался вымогательством денег у местного предпринимателя, обещая взамен уладить его проблемы с законом. С заявлением на действия оперуполномоченного в УСБ в Уфе обратился салаватский бизнесмен, директор ООО «ДревПром». Предприниматель сообщил, что оперуполномоченный требует 500 тыс. руб. за то, чтобы не доводить до уголовного дела проводимую в отношении него доследственную проверку. Компания «ДревПром» оказывает услуги по финансовому посредничеству. Ее директором и владельцем является Евгений Сундуков. В министерстве предполагают, что случай с вымогательством в Стерлитамаке был не разовым, и предприниматель уже выплачивал задержанным некие суммы». В статье делается акцент на «оборотня в погонах» – но кто в данном случае больше оборотень?
В любом случае, финансовая компания засветилась у себя на родине, мягко говоря, не в лучшем свете. Мало того, даже президент Башкортостана Рустэм Хамитов пообещал жителям, что ситуация с «ДревПромом» будет изучена, поручил правоохранительным органам выяснить, имеются ли в деятельности «ДревПрома» признаки финансовой пирамиды и обмана. Так что, волгоградцы, не дайте в очередной раз себя обмануть. Не нужно вкладывать свои деньги, а потом отчаянно и безуспешно ловить обманувших тебя «витязей».
Комментарии:
– По сути, представители «ДревПрома» уже предлагают людям идти на мошенничество. Вся эта схема к тому предрасполагает. То есть народу говорят: возьмите кредит, не платите за него, мы сами это сделаем, – предостерегает руководитель Волгоградской региональной общественной организации «Кредитный правозащитник» Михаил Алексеев. – То есть человек берет кредит, зная, что он не будет его отдавать ,– это уже умысел. Есть умысел – есть и состав мошенничества. И граждане, вместо того чтобы кредиты гасить, пойдут и еще возьмут кредит, чтобы с него выплатить часть и погасить свой основной долг. Еще один классический признак пирамиды – оплата всех членов идет за счет новопришедших. Необходимо обращаться и в полицию, и в прокуратуру, ведь речь идет о готовящемся преступлении.
– Не надо думать, что все очень просто и все кругом такие добрые, – предостерегает старший помощник прокурора Волгоградской области по взаимодействию со СМИ Оксана Черединина. – Бесплатный сыр он только в мышеловке. Никаких персональных своих данных с паспортов не нужно никому давать. Взвешивайт все свои финансовые риски очень тщательно.
