Дело с «душком»
Еще 10 лет назад волгоградцы Оксана Коконина и Дмитрий Шмелев зарегистрировали на территории областного центра кредитный потребительский кооператив граждан «Капитал-Плюс». Директором организации стала женщина, а ее компаньон – председателем правления.
С первых дней существования фирмы началась мощная информационная кампания по привлечению вкладчиков. Организаторы синдиката не скупились на дорогую рекламу: красочные буклеты, плакаты, расклеенные по всему региону, по телевидению день и ночь крутили видеоролики, в которых гражданам предлагали вступить в кооператив на выгодных условиях. Вскоре вся эта работа стала приносить свои плоды.
‑ Кооператив под предлогом заявленных в уставе целей удовлетворения потребностей граждан в финансовой взаимопомощи заключал с населением договоры предоставления личных сбережений на условиях выплаты от 36% до 48% годовых за пользование заемными денежными средствами, ‑ рассказала старший помощник прокурора Волгоградской области по взаимодействию со СМИ Оксана Черединина.
На волне первого финансового успеха Коконина и Шмелев вскоре открыли несколько филиалов в крупных городах региона, а также в Сочи. Через год к ним присоединился еще один компаньон Герман Пикалов, который стал заместителем Кокониной.
Граждан спешно несли свои сбережения в стремлении получить легкую выгоду, не особо вдумываясь в то, как им будут обеспечены высокие дивиденды. Между тем, все развивалось по классическим «пирамидальным» законам: выплата процентов и частичный возврат вкладов пайщикам велась из денежных средств вновь привлеченных граждан. Эта схема действовала с самого начала, и стоит признать, работала она довольно безупречно, вкладчики не подозревали даже о ловушке и продолжали нести деньги злоумышленникам.
‑ Всего за период с апреля 2006 года по декабрь 2008 года в кооператив было привлечено свыше 300 млн рублей, ‑ уточнила Черединина. – При этом, из общей суммы было похищено 120 млн. рублей.
От рук мошенников пострадали 850 вкладчиков – и только те, кто проходил потерпевшими в рамках расследования уголовного дела. Сотрудники правоохранительных органов говорят, что жертв «строителей» финансовой пирамиды гораздо больше.
«Отсидеть» придется
В России борьба с преступлениями подобного рода ведется уже давно. Уголовные дела, порой, выходят в ранг федеральных, ход расследования которых находится на особом контроле высшего руководства силовых ведомств. Не стала исключением и история с КПКГ «Капитал-Плюс» ‑ обвинительное заключение по делу утверждалось заместителем Генерального прокурора Российской Федерации Сергеем Воробьевым.
И на следствии, и в суде Коконина, Шмелев и Пикалов полностью отвергали все обвинения. Сотрудникам Следственной части ГУ МВД России по Южному федеральному округу понадобилось несколько лет, чтобы собрать неопровержимые доказательства вины всех троих подозреваемых.
‑ Несмотря на непризнание подсудимыми своей вины, суд согласился с представленными государственным обвинением доказательствами, ‑ говорит Оксана Черединина. ‑ Приговором суда первой инстанции все трое были признаны виновными в мошенничестве, совершенном с использованием служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере. Им было назначено наказание в виде лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима. Коконину приговорили к 6 годам 8 месяцам тюрьмы, Шмелева ‑ к 6 годам 6 месяцам, Пикалова ‑ к 6 годам 4 месяцам.
Однако осужденным приговор показался чрезмерно суровым. Адвокаты подали апелляцию в надежде выиграть дело. И даже одному из них удалось добиться требуемого результата. Речь идет о Германе Пикалове, которого апелляционным определением Волгоградского областного суда от 28 сентября 2015 года полностью оправдали. Но долго радоваться ему не пришлось.
Дело в том, что прокуратура категорически не согласилась с таким решением и оспорила его в кассационном порядке в Верховном суде, где мнение государственного обвинения разделили и направили дело на новое рассмотрение. Дело приняло новый поворот.
‑ Прокуратуре Волгоградской области удалось добиться, чтобы Пикалов понес заслуженное наказание за мошенничество в особо крупном размере, ‑ продолжает Черединина. – Его приговорили к наказанию в виде 6 лет 2 месяцев лишения свободы. Новые сроки получили и двое других фигурантов уголовного дела. Коконина приговорена к 6 годам 7 месяцам тюрьмы, а Шмелев – к 6 годам 5 месяцам лишения свободы. Кроме того, по представлению прокуратуры в приговоре устранены нарушения уголовного законодательства при квалификации преступлений.
Приговор вступил в законную силу. Пикалова взяли под стражу прямо в зале суда. Отбывать наказание сообщникам предстоит в исправительной колонии общего режима.
«Лидер» для аутсайдеров
Казалось бы, финансовые пирамиды давно ушли в историю, оставив миллионы обманутых вкладчиков с мыслями о бренности бытия и красивыми «фантиками» псевдоценных бумаг. Но жизнь показывает, что горький опыт большинство россиян ничему и не научил.
На следующий день, после т ого, как была окончательно поставлена тока в деле организаторов КПКГ «Капитал-Плюс», в Красноармейском районном суде зачитали приговор в отношении директора еще одного волгоградского кооператива ‑ «Лидер». Руководителя этой организации Ольгу Иванову (имя и фамилия изменены. – Прим. авт.) суд также признал виновной в мошенничестве, совершенном в особо крупном размере.
Как было установлено в судебном заседании, с 2007 по 2008 гг. волгоградка привлекала в свой кооператив денежные средства населения в качестве долгосрочных вкладов. Ей удалось убедить пайщиков, что они получат до 48% дохода по вложенным деньгам. Иванова действовала все по тому же принципу финансовой пирамиды: проценты частично выплачивались лишь первым клиентам за счет вновь привлеченных вкладчиков. При этом, никакая финансово-хозяйственная деятельность, способная обеспечить выплату заявленных процентов, не велась.
В общей сложности женщина получила свыше 7 млн рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению. Потерпевшими признаны 29 граждан.
‑ Свою вину в мошенничестве Иванова не признала, пояснив сложившуюся ситуацию финансовыми рисками, ‑ рассказала «МК в Волгограде» Оксана Черединина. ‑ С учетом обстоятельств совершения преступления и мнения государственного обвинения, суд приговорил женщину к 3 годам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
Приговор по этому делу в законную силу пока не вступил. Поэтому не исключено, что стоит ждать продолжения.
И миллиона мало
По мнению волгоградского политолога Андрея Серенко, наш город в качестве рассадника финансовых пирамид был выбран не случайно. Определенную роль здесь играют настроения народа на фоне политических и экономических процессов.
– Для волгоградцев характерна такая черта, как авантюризм, ‑ считает эксперт. ‑ Достаточно вспомнить события 1992 года, когда в результате экономической реформы деньги российских вкладчиков обесценились. Волгоградская область относилась к числу регионов, где пострадавших было особенно много. Многие потеряли почти все деньги, которые имели. На этом фоне у людей резко поднялись протестные настроения: они выступали против власти, которая их обманула, активно голосовали за коммунистов и хотели взять финансовый реванш – вернуть свои деньги.
Политолог не исключает, что сейчас, на волне финансового кризиса, будут появляться новые финансовые пирамиды. Только теперь это будут чистой воды мошенники.
– В отличие от проектов 20-летней давности, которые были нацелены превратить организацию в мощный финансовый институт, нынешние будут просто собирать деньги с населения, чтобы обокрасть, – считает Серенко. – И если тогда граждане, вкладывая деньги в пирамиды, надеялись вернуть утраченное, то сейчас россияне будут готовы отдать последнее из-за боязни кризиса и санкционной политики Запада.
Сегодня в России вводится уголовная ответственность за организацию финансовых пирамид. Впервые в законодательстве появляется отдельная норма, позволяющая наказывать их создателей, которые раньше обычно проходили по статье «Мошенничество».
Уголовный кодекс теперь дополняется новой статьей 1722, предусматривающей наказание за организацию классической финансовой пирамиды. Речь идет о привлечении денег у населения и компаний, при котором выплата доходов происходит исключительно за счет вложенных средств вновь прибывших участников. А законная инвестиционная или предпринимательская деятельность в таких организациях при этом вообще не ведется.
Если организатору финансовой пирамиды удалось привлечь таким способом более 1,5 млн рублей, то ему грозит штраф в миллион рублей, либо принудительные работы на срок до четырех лет, либо лишение свободы на тот же срок с ограничением свободы до года или без такового.
В том случае, когда в пирамиду привлечены деньги в особо крупном размере, например, свыше 6 млн рублей, то организатору грозит более суровое наказание: либо штраф от 1,5 млн рублей, либо пять лет принудительных работ, либо шесть лет тюрьмы.
Отметим, что соответствующие поправки в Уголовный кодекс уже подписаны Президентом России Владимиром Путиным.
